Hausbanken verwalten

Übersicht der Hausbanken - Zahlungsreihenfolge

In der Übersicht der Hausbanken können Sie eine Bank als Hauptbank für Überweisungen (respektive Lastschriften) markieren. Wenn im zu zahlenden offenen Posten keine Hausbank bestimmt wurde, wird auf die jeweilige Hauptbank zurückgegriffen. Auch die XRechnung gibt die Hauptbank für Überweisungen in ihrem Datensatz an, wenn keine spezifischeren Daten vorliegen.

Um den Posten eines Personenkontos immer eine bestimmte Hausbank zuzuweisen, kann dies in der Kontaktrolle Debitor oder Kreditor als “Standard” festgelegt werden.

Zusätzlich können Sie den Hausbanken eine Priorität zuweisen. Wenn Ihre Haupt-Bankverbindung (Prio 1) keine ausreichende Deckung mehr aufweist (betrachtet werden Saldo + Kreditrahmen), dann würden per Standardeinstellung in Scopevisio weitere, darüber hinausgehende Zahlungen von der nächsten Bank (Prio 2) ausgeführt; wenn deren Deckung nicht ausreicht, von der übernächsten (Prio 3) und so weiter.

Das ist in der Praxis nicht immer gewollt (z.B. wenn ein automatisches Cash-pooling aktiv ist.
Weisen Sie in diesem Fall beim Einrichten der gewünschten “Zahlbank” mit Prio 1 einen entsprechend höheren, fiktiven Kreditrahmen zu.

Hausbanken bearbeiten

Per Doppelklick auf einen Eintrag in der Übersicht können Sie die Angaben zur Bank bearbeiten.

Über das Feld Online-Überweisung bestimmen Sie, ob bei der Direktüberweisung aus dem Rechnungseingangsbuch eine Buchung an ein Transitkonto, direkt gegen das Sachkonto der Bank oder auch gar keine Buchung ausgelöst wird.